Um ETF, ou exchange-traded fund, é um fundo de investimento que permite comprar uma grande quantidade de ações individuais, fundos imobiliários ou bonds em uma só compra. Entendeu?
Caso não tenha entendido, veja a imagem abaixo:
Pense no ETF como essa cesta de frutas. E cada fruta como uma ação diferente. Então quando você compra um ETF, na verdade você está comprando várias ações diferentes de uma vez só! Você quer investir no Google, Facebook, Amazon, mas não quer investir individualmente? Pode comprar um ETF que contém todas essas ações, o que lhe dará uma exposição a cada uma dessas empresas de acordo com o percentual presente no ETF. Bom, não é?
Além de facilitar a compra você ainda estará exposto a várias empresas diferentes, dando uma diversificação que você não teria comprando somente algumas empresas.
O primeiro ETF do mundo foi criado aqui no Canada em 1990. Desde então, os ETFs cresceram e se tornaram um dos produtos mais populares na indústria de investimento global. Hoje, os ativos de ETFs no Canadá totalizam mais de US $158 bilhões, investidos em mais de 600 ETFs. Globalmente, os ativos em ETFs totalizam mais de US $ 6,5 trilhões, investidos em mais de 7.430 ETFs diferentes (Fonte: Vanguard).
De acordo com o site ETF.com, $507,4 bilhões de dólares fluíram para ETFs listados nos EUA em 2020. Esse número é 55% maior do que as entradas para ETFs em 2019. Os investidores migraram para ETFs devido à sua simplicidade, baixo custo relativo e acesso a um produto diversificado.
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Tipos de ETFs
ETFs “Core”: ETFs que possuem outros ETFs dentro dele, normalmente seguindo uma porcentagem entre renda fixa e variável. Por exemplo, você pode escolher um ETF que possua 80% de ações e 20% de bonds.
ETFs de Mercados: Projetados para seguir um índice específico, como o S&P 500 ou NASDAQ.
ETFs de Bonds: Projetados para fornecer exposição a praticamente todos os tipos de títulos disponíveis, títulos federais, corporativos, municipais, etc.
ETFs de setores e indústria: Projetados para fornecer exposição a um determinado setor, como petróleo, produtos farmacêuticos, tecnologia, energia, saúde, etc.
ETFs de commodities: Projetados para seguir o preço de uma commodity, como ouro ou petróleo, por exemplo.
ETFs de Market Cap: Projetados para seguir um tipo de capitalização de mercado, como large caps, small caps, etc.
ETFs de mercado estrangeiro: Projetados para seguir mercados internacionais.
ETFs de investimentos alternativos: Projetados para seguirem mercados inovadores, como ETFs de moda, drogas lícitas, jogos, etc.
Estratégias de Investimento
Depois de determinar suas metas de investimento, os ETFs podem ser usados para obter exposição a praticamente qualquer mercado do mundo ou qualquer setor da indústria. Você pode investir seus ativos de maneira convencional, usando ETFs de mercados, ETFs Cores e ajustar a alocação de acordo com as mudanças em sua tolerância ao risco e objetivos.
Você pode adicionar ativos alternativos, como ouro ou ETFs de mercados emergentes. Os ETFs oferecem uma flexibilidade de montar o portfólio como achar melhor. Que investir 30% nos Estados Unidos, 20% no Canada e 50% no resto do mundo? Existem ETFs para isso!
Vantagens de Investir em ETFs
- Facilidade de Negociação – Hoje em dia é super fácil comprar ETFs, basta acessar sua corretora e comprar com alguns clicks.
- Transparência – Basta você acessar a página do ETF para ver as empresas que ele possui, o rendimento dos últimos anos, a porcentagem de cada empresa no ETF, etc.
- Simplicidade – Quando você compra um ETF você não se preocupa com o rebalanceamento das ações presentes nele. Ele faz isso tudo para você. No caso de um ETF Core, por exemplo, o próprio ETF fará o rebalanceamento para ficar na porcentagem informada de renda fixa e variá
Desvantagens de Investir em ETFs
- Diversificado Demais – Em alguns ETFs você termina possuindo empresas que não são interessantes. Quando voce compra um ETF, por exemplo, que replica o mercado Canadense inteiro (todas ações da bolsa Canadense), você terá em seu portfólio empresas que não são rentáveis, que você não compraria se não viessem no ETF.
- Custo – ETFs possuem um custo de administração. Por mais baixos que sejam, é um custo que não existe quando você compra ações separadamente.
Vale a Pena Então Comprar ETFs?
SIM!
ETFs são ótimos veículos de investimento e muita gente que investe somente em ETFs terá retornos futuros maiores do que muita gente que faz stock picking (escolher ações para investir).
Então para quem está começando agora no mundo de investimentos, ETFs são ótimas escolhas!
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Abraços!
